Structurer une stratégie d’investissement adaptée à l’entreprise et à son gérant

Faites de votre trésorerie un levier de performance

Beaucoup d’entreprises disposent d’une trésorerie excédentaire qui reste immobilisée, faute de stratégie claire ou de solutions adaptées. Pourtant, ces liquidités peuvent devenir un véritable levier de croissance et de rentabilité, à condition d’être investies avec prudence, méthode et cohérence.

Mon accompagnement vise à structurer une stratégie d’investissement sur mesure, tenant compte à la fois des besoins de l’entreprise et des objectifs personnels du gérant, dans un cadre sécurisé et fiscalement optimisé.

Les objectifs de l’accompagnement

• Valoriser la trésorerie excédentaire sans compromettre la stabilité financière de l’entreprise.
• Optimiser la rentabilité des liquidités à court, moyen et long terme.
• Mettre en cohérence les placements de l’entreprise avec la stratégie patrimoniale du gérant.
• Sécuriser et encadrer les investissements, en respectant la réglementation et la gestion du risque.

Une approche stratégique et personnalisée

Chaque entreprise dispose de ressources, d’objectifs et de contraintes spécifiques. C’est pourquoi l’accompagnement repose sur une analyse globale et sur mesure :

Diagnostic de la situation de trésorerie

Analyse des excédents disponibles, de leur origine et de leur horizon de placement.

Étude du niveau de liquidité nécessaire pour assurer la continuité d’exploitation.

Définition des objectifs d’investissement

Court, moyen ou long terme : quels besoins, quelles marges de manœuvre ?

Alignement avec la stratégie de développement de l’entreprise et la situation du gérant.

Structuration d’une stratégie d’investissement

Sélection de solutions adaptées : contrats de capitalisation, produits structurés, placements à dominante obligataire ou diversifiée, etc.

Arbitrage entre rendement, sécurité et disponibilité.

Mise en œuvre et suivi

Mise en place des supports choisis avec vos partenaires financiers.

Suivi régulier des performances et ajustements selon les évolutions de l’activité et du marché.

Pour qui ?

Cet accompagnement s’adresse aux :

• Dirigeants disposant d’une trésorerie excédentaire importante, souhaitant la valoriser intelligemment.
• Entreprises matures cherchant à diversifier leurs placements tout en maîtrisant les risques.
• Gérants souhaitant articuler la gestion de leur entreprise et de leur patrimoine personnel de manière cohérente.

Le résultat

Une trésorerie utile, rentable et maîtrisée, au service du développement de l’entreprise et de la sécurité du gérant.
L’objectif : faire travailler vos excédents plutôt que de les laisser dormir, dans un cadre clair, stratégique et durable.