Foire aux questions
Vous vous posez des questions ? C’est normal, et même essentiel.
Voici les réponses aux interrogations les plus fréquentes que l’on me pose. Si vous ne trouvez pas ce que vous cherchez, je reste bien entendu disponible pour échanger avec vous directement.
01
Ce service est-il fait pour moi ?
Absolument. Peu importe le montant de vos revenus, de votre épargne ou la taille de votre patrimoine, vous avez tout à gagner à être bien accompagné.
Aujourd’hui, des millions de Français épargnent seuls, souvent sans repères ni stratégie. Pourtant, ceux qui sont conseillés voient leur patrimoine mieux évoluer dans le temps.
Mon objectif est simple : rendre ce type d’accompagnement accessible au plus grand nombre, car bénéficier de conseils personnalisés ne devrait pas être réservé à une élite.
La gestion de patrimoine, c’est avant tout une manière de faire grandir ses projets, à son rythme et selon ses moyens.
02
Est-ce que j'ai assez d'argent pour rencontrer ce conseiller ?
Non, ce n’est pas une question de montant sur un compte, mais de projet de vie.
Ce qui compte, ce sont vos intentions : préparer l’avenir, sécuriser votre situation, mieux piloter votre budget, investir avec sens… Il n’y a pas de “profil type” pour bénéficier d’un accompagnement patrimonial.
Ma mission consiste justement à vous aider à avancer, peu importe votre point de départ.
03
Combien ça "coûte" ?
La rémunération se fait de deux manières:
- en honoraires de conseil, pour les consultations et la gestion déléguée.
- En rétrocession de frais: une partie des frais d'entrée et des frais de gestion annuels sur les placements suivi en gestion déléguée.
Pourquoi ne pas choisir un modèle uniquement basé sur des honoraires de conseil ?
Même s'il semble plus vertueux pour l'impartialité, il ne permet pas de démocratiser l'accès au conseil patrimonial. Sans rétrocessions, je devrais facturer des honoraires de +2000€ à l'entrée et des honoraires de suivi (un % sur le capital investi). Je serais amenée à ne sélectionner que des clients "patrimoniaux".
Dans ces conditions, tout le monde ne pourrait pas s'offrir des bons conseils. Je souhaite proposer un modèle plus inclusif.
Pourquoi faire également payer des honoraires ?
D'une part, pour valoriser les services annexes au conseil en investissement : assistance fiscale, ingénierie patrimoniale, reportings réguliers, interface en ligne...
D'autre part, ça me permet de vous proposer des investissements qui peuvent parfois ne pas avoir de modèles de rémunération.