Conseils et solutions pour une retraite sereine

Anticiper aujourd’hui pour profiter demain

Préparer sa retraite, c’est bien plus qu’une question financière : c’est une étape stratégique dans la vie du dirigeant et de son entreprise.
Entre complexité des régimes, incertitude sur les revenus futurs et enjeux de transmission, il est essentiel d’anticiper pour garantir une transition en toute sérénité.

Mon accompagnement a pour objectif de vous aider à construire une stratégie de retraite claire, personnalisée et durable, adaptée à votre situation, à vos besoins et à vos projets de vie.

Les objectifs de l’accompagnement

• Évaluer vos droits et votre situation actuelle (retraite obligatoire, complémentaire, épargne personnelle).
• Déterminer vos besoins futurs pour maintenir votre niveau de vie et réaliser vos projets.
• Mettre en place les bons leviers d’épargne et d’investissement pour combler les écarts identifiés.
• Anticiper la transmission ou la cession de l’entreprise, dans une logique de continuité et d’optimisation fiscale.

Une approche personnalisée et évolutive

Parce que chaque parcours professionnel est unique, l’accompagnement repose sur une démarche structurée et sur mesure :

Bilan retraite complet

Analyse des régimes auxquels vous êtes affilié.

Reconstitution de carrière et estimation des droits à la retraite.

Définition de votre stratégie de retraite

Détermination de l’âge de départ optimal.

Calcul du niveau de revenus souhaité et du besoin de complément.

Identification des solutions adaptées (PER, assurance-vie, immobilier, épargne salariale, etc.).

Mise en place des dispositifs de préparation

Sélection et mise en œuvre des produits les plus pertinents selon votre profil.

Optimisation fiscale et patrimoniale des placements.

Suivi et ajustement régulier

Mise à jour des projections selon l’évolution de votre situation professionnelle et personnelle.

Adaptation de la stratégie à la réglementation et aux objectifs de vie.

Pour qui ?

Cet accompagnement s’adresse à :

• Gérants et dirigeants de TPE/PME souhaitant anticiper leur retraite.
• Entrepreneurs individuels désireux de sécuriser leurs revenus futurs.
• Créateurs d’entreprise souhaitant intégrer la préparation de la retraite dès la structuration de leur activité.

Le résultat

Une vision claire de votre future retraite, des solutions concrètes pour la préparer efficacement et une stratégie pérenne qui concilie sécurité, rentabilité et tranquillité d’esprit.

L’objectif : vous permettre de profiter pleinement de votre retraite, en toute sérénité, grâce à des décisions réfléchies et adaptées à votre situation.